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理财规划师考核及培训内容依据我国金融投资领域实际情况结合国际高端理财职业标准，为国内从事理财相关行业人员量身打造，涵盖了金融、保险、税收、法律、投资、财务等全方位专业知识。作为福建省首家授权举办理财规划师国家职业资格鉴定及培训的人力资源机构，海峡英才网联合厦门大学经济学院为报考人员提供系统理财知识与专业技能培训，修完全部课程由厦门大学经济学院颁发培训结业证书，参加国家统一考试通过可获得国家人力资源和社会保障部颁发的《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》，成为国内领先的理财专业人才。
一、职业定义：运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的专业人员。
二、职业等级：本职业设三个资格等级，分别为助理理财规划师（国家三级）、理财规划师（国家二级）和高级理财规划师（国家一级）。
三、报考对象：银行、证券、保险，基金、外汇、投资咨询和企业财务管理人员，以及从事或准备从事本职业的人士。
四、报考条件：
——助理理财规划师（国家职业资格三级，具备以下条件之一可报考）
1、连续从事本职工作满6年以上；
2、金融相关专业专科以上学历；
3、非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。
——理财规划师（国家职业资格二级，具备以下条件之一可报考）
1、连续从事本职业工作13年以上；
2、取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；
3、取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
——高级理财规划师（国家职业资格一级，目前尚未开考）
五、考试方式：
分理论知识和操作技能考核，理论与技能考试均采用闭卷笔试方式，考试采用百分制，60分以上合格。二级理财规划师考试还需进行综合评审（书面答辩）。
六、考试时间：
每年5月与11月份各进行一次，其中理论知识为上午8点30分－10点，技能考核为上午10点30分－12点30分，综合评审为下午2点－3点30分。
七、培训事项：
1、标准学时：理财规划师120学时（20天），助理理财规划师90个学时（15天）。
2、培训组织：由厦门大学经济学院组织院校资深教授及业界著名理财专家任教，设计了针对性强、富有特色的培训课程，通过基础知识讲解、案例分析、模拟实战等教学方式，强化学员在理财规划方面的知识与技能，使之具有独立为客户量身定制理财规划方案、开展理财服务和个人金融营销的强大能力。
3、课程设计：
| 序号 |
课程内容 |
课程类别 |
序号 |
课程内容 |
课程类别 |
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1 |
理财规划原理 |
理论知识 |
9 |
现金规划 |
专业能力 |
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2 |
财务与会计基础 |
理论知识 |
10 |
消费支出规划 |
专业能力 |
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3 |
宏观经济分析 |
理论知识 |
11 |
教育规划 |
专业能力 |
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4 |
金融基础 |
理论知识 |
12 |
风险管理与保险规划 |
专业能力 |
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5 |
税务基础与筹划 |
理论知识 |
13 |
投资规划 |
专业能力 |
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6 |
理财计算基础 |
理论知识 |
14 |
退休养老规划 |
专业能力 |
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7 |
理财法律基础 |
理论知识 |
15 |
财产分配与传承规划 |
专业能力 |
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8 |
理财规划流程 |
理论知识 |
16 |
综合理财案例分析 |
专业能力 |
4、培训教材：使用由北京东方华尔组织国内多家著名大学、金融机构及法律界知名专家学者精心编写，中国财政经济出版社出版的《国家理财规划师职业资格培训教程》，全套考试教材包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力（三级）》、《理财规划师专业能力（二级）》、《高级理财规划师专业能力（一级）》，以及相配套的考试辅导丛书组成。
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